Honorarberatung

Eine neue Art Beratung entsteht nicht mit den üblichen Mitteln.

 

Entgegen dem Image unserer Branche beraten wir ehrlich und einfach. Wir klären über Versicherungs- und Finanzprodukte auf, geben Entscheidungshilfen und sorgen so für Gelassenheit und Sicherheit bei einem unbeliebten, aber wichtigen Thema. Unsere Mission ist es, Menschen zu befähigen, mit ihrem Geld gesund umzugehen.

Die meisten Vertreter*innen und Makler*innen in Deutschland verkaufen ihren Kund*innen Produkte, um damit Geld zu verdienen. Weil viele dabei nicht mit offenen Karten spielen, können Kundin*innen nicht frei und informiert entscheiden.

Unsere Antwort ist seit 2012 die Honorarberatung. Bei diesem Geschäftsmodell bezahlst du uns wie deine*n Steuerberater*in oder Rechtsanwalt bzw. Rechtsanwältin. Und erhalten im Gegenzug alle Provisionen zurückerstattet. Dadurch werden wir zu deinem Fürsprecher und stehen dir mit unserer Expertise immer fair und unabhängig zur Seite.

Deine Vorteile sind

 

  • Vor- und Nachteile von Produkten kennenlernen
  • verschiedene Alternativen anbieten und neutraler Rat
  • so viele Produkte wie nötig, so wenig wie möglich
  • ausreichend Zeit für Fragen
  • Überblick und Verständnis über deine Verträge
  • Anpassungen nach Bedarf, nicht nach dem „Was weg muss“
  • Hinweise auch zu anderen Themen wie Patientenverfügung, Kostenstrukturen oder anderen Lösungen weg von Versicherern und Banken
  • Transparenz und Nachvollziehbarkeit der Leistungen und Kosten

Transparenz ist unsere Stärke

 

Die Kosten für unsere Dienstleistung hängen von vielen verschiedenen Faktoren ab. Grundsätzlich richten sich die Kosten nach dem Arbeitsaufwand: Je weniger Zeit wir für die Gespräche und die Vor- bzw. Nachbearbeitungen benötigen, desto geringer wird die Rechnung. Unser Stundensatz liegt bei 150,00€ inkl. Mehrwertsteuer. Bevor wir starten, erhältst du einen Kostenvoranschlag.

Wenn wir Verträge vermitteln, erhalten wir dafür in der Regel eine Courtage oder Aufwandsentschädigung. Diese schreiben wir 1:1 der Rechnung als Rabatt gut. Dabei kommt es vor, dass die Courtage höher als die Rechnung ist.
Eine Auszahlung ist aus rechtlichen Gründen jedoch nicht möglich. Stattdessen bekommst du eine Gutschrift für die Folgebetreuung. Bei sogenannten laufenden Courtagen sammeln wir diese und schreiben diese der Rechnung für eine Bestandsberatung ebenfalls gut.
Allerdings nutzen wir gezielt die Möglichkeit, sogenannte Nettotarife, also Verträge ohne Provision zu vermitteln. Diese sind dann meist deutlich günstiger als Verträge mit Provision.
Gerade im Bereich der Sachversicherungen und der Altersvorsorge ist das sinnvoll.

Fast zu fair um wahr zu sein.

 

Das Interesse unserer Kund*innen steht im Vordergrund

Du profitierst von der Einhaltung verbindlicher Verhaltensregeln und Geschäftsprinzipien, welche auf Vertrauen, Integrität und der Bindung an die Grundsätze eines ehrbaren Kaufmanns bzw. Versicherungsmaklers basieren.

Unsere Stärken sind Freiheit und Unabhängigkeit

Als Makler sind wir schon von Gesetzeswegen ausschließlich dir als Kunde verpflichtet. Durch unser Honorarsystem sind wir dazu noch unabhängig von Provisionsinteressen.

Wir gewähren dir volle Transparenz

Bevor wir beginnen, erhältst du einen Kostenvoranschlag. Unsere Aufwände erfassen wir minutengenau. Courtagen, die wir von Versicherern erhalten, erfassen wir auf den Cent genau. Am Ende bekommst du eine glasklare Abrechnung von uns.

Wir sind nicht günstig, aber den Preis wert

Ja, wir kosten Geld. Dafür erhältst du auch keine 08-15-Beratung. Das erste Gespräch ist immer kostenfrei.

Du verstehst uns

Wir sprechen deine Sprache und kein Versicherungschinesisch.

Wir bieten dir das Beste aus beiden Welten

Die Beratungsgespräche führen wir am liebsten analog bei uns im Büro durch. Allerdings können wir auch vollständig digital beraten. Je nachdem was du dir wünscht. Viele Prozesse laufen bei uns digital im Hintergrund ab. So bleibt mehr Zeit fürs Wesentliche.

Wir fokussieren uns

Wir konzentrieren uns auf das was wir können. Für alles andere suchen wir uns Partner*innen und Expert*innen. Das betrifft zum Beispiel die Themen private Krankenversicherung oder Kapitalanlage.

Du sparst Zeit und Kosten

Mit unserer Beratung sparst du Zeit, weil wir dir zahlreiche Aufgaben abnehmen (können) und Geld, weil du genau die richtigen Verträge hast. Nicht zu viele und nicht zu wenige.

So viel wie nötig, so wenig wie möglich

Du sollst so viele Verträge wie nötig haben, um deine existenziellen Risiken abzusichern. Und du sollst so wenige Verträge wie möglich haben. Damit bist du frei und flexibel, um deine Ziele zu erreichen.

Du bekommst nur beste Qualität

Wir wählen die Produkte und Tarife in erster Linie anhand qualitativer Merkmale aus, also den Bedingungen, der Finanzstärke und dem Verhalten im Schadensfall. Wenn versichern, dann richtig.

Du hast Spaß

Versicherungen und Finanzen sind selten schön oder spannend. Wir schaffen es jedoch, dass du aus jedem Gespräch etwas für dich mitnimmst und Spaß an den Gesprächen hast.

Wir sagen Nein

Wir sagen dir auch mal Nein, wenn wir etwas für nicht sinnvoll halten. Genau so sagen wir zahlreichen Produktgebern Nein, wenn wir deren Produkte für nicht sinnvoll halten.

Wir lernen dich intensiv kennen

Im ersten Gespräch geht es um deine Wünsche, Bedürfnisse und Ziele. Mit einem Interview lernen wir dich kennen und schauen uns an, welche Finanzprodukte du hast.

Wir bleiben dran

Haus oder Wohnung? Kind oder Hund? Hochzeit oder Scheidung? Sekt oder Selters? Wir helfen dir mit unseren Checklisten und passenden Beratungsleitfäden!

Wir prüfen regelmäßig

Du erhältst jährlich einen Fragebogen von uns zugeschickt. Anhand des Fragebogens können wir abschätzen, ob Änderungen oder eine Beratung notwendig sind.