Eine neue Art Beratung entsteht nicht mit den üblichen Mitteln.
Entgegen dem Image unserer Branche vermitteln und beraten wir ehrlich und einfach. Wir klären über Versicherungs- und Finanzprodukte auf, geben Entscheidungshilfen und sorgen so für Gelassenheit und Sicherheit bei einem unbeliebten, aber wichtigen Thema. Unsere Mission ist es, Menschen zu befähigen, mit ihrem Geld gesund umzugehen.
Einige Vertreter*innen und Makler*innen in Deutschland verkaufen ihren Kund*innen Produkte, um damit Geld zu verdienen. Weil manche dabei nicht mit offenen Karten spielen, können Kundin*innen nicht frei und informiert entscheiden.
Unsere Antwort ist seit 2012 die Honorarberatung und Vermittlung. Dadurch werden wir zu deinem Fürsprecher und stehen dir mit unserer Expertise immer fair und unabhängig zur Seite.
Deine Vorteile sind
- Vor- und Nachteile von Produkten kennenlernen
- verschiedene Alternativen anbieten und neutraler Rat
- so viele Produkte wie nötig, so wenig wie möglich
- ausreichend Zeit für Fragen
- Überblick und Verständnis über deine Verträge
- Anpassungen nach Bedarf, nicht nach dem „Was weg muss“
- Hinweise auch zu anderen Themen wie Patientenverfügung, Kostenstrukturen oder anderen Lösungen weg von Versicherern und Banken
- Transparenz und Nachvollziehbarkeit der Leistungen und Kosten
Fast zu fair um wahr zu sein.
Das Interesse unserer Kund*innen steht im Vordergrund
Du profitierst von der Einhaltung verbindlicher Verhaltensregeln und Geschäftsprinzipien, welche auf Vertrauen, Integrität und der Bindung an die Grundsätze eines ehrbaren Kaufmanns bzw. Versicherungsmaklers basieren.
Unsere Stärken sind Freiheit und Unabhängigkeit
Als Makler sind wir schon von Gesetzeswegen ausschließlich dir als Kunde verpflichtet. Durch unser Honorarsystem sind wir dazu noch unabhängig von Provisionsinteressen.
Wir gewähren dir volle Transparenz
Bevor wir beginnen, erhältst du einen Kostenvoranschlag. Unsere Aufwände erfassen wir minutengenau. Courtagen, die wir von Versicherern erhalten, erfassen wir auf den Cent genau. Am Ende bekommst du eine glasklare Abrechnung von uns.
Wir sind nicht günstig, aber den Preis wert
Ja, wir kosten Geld. Dafür erhältst du auch keine 08-15-Beratung. Das erste Gespräch ist immer kostenfrei.
Du verstehst uns
Wir sprechen deine Sprache und kein Versicherungschinesisch.
Wir bieten dir das Beste aus beiden Welten
Die Beratungsgespräche führen wir am liebsten analog bei uns im Büro durch. Allerdings können wir auch vollständig digital beraten. Je nachdem was du dir wünscht. Viele Prozesse laufen bei uns digital im Hintergrund ab. So bleibt mehr Zeit fürs Wesentliche.
Wir fokussieren uns
Wir konzentrieren uns auf das was wir können. Für alles andere suchen wir uns Partner*innen und Expert*innen. Das betrifft zum Beispiel die Themen private Krankenversicherung oder Kapitalanlage.
Du sparst Zeit und Kosten
Mit unserer Beratung sparst du Zeit, weil wir dir zahlreiche Aufgaben abnehmen (können) und Geld, weil du genau die richtigen Verträge hast. Nicht zu viele und nicht zu wenige.
So viel wie nötig, so wenig wie möglich
Du sollst so viele Verträge wie nötig haben, um deine existenziellen Risiken abzusichern. Und du sollst so wenige Verträge wie möglich haben. Damit bist du frei und flexibel, um deine Ziele zu erreichen.
Du bekommst nur beste Qualität
Wir wählen die Produkte und Tarife in erster Linie anhand qualitativer Merkmale aus, also den Bedingungen, der Finanzstärke und dem Verhalten im Schadensfall. Wenn versichern, dann richtig.
Du hast Spaß
Versicherungen und Finanzen sind selten schön oder spannend. Wir schaffen es jedoch, dass du aus jedem Gespräch etwas für dich mitnimmst und Spaß an den Gesprächen hast.
Wir sagen Nein
Wir sagen dir auch mal Nein, wenn wir etwas für nicht sinnvoll halten. Genau so sagen wir zahlreichen Produktgebern Nein, wenn wir deren Produkte für nicht sinnvoll halten.
Wir lernen dich intensiv kennen
Im ersten Gespräch geht es um deine Wünsche, Bedürfnisse und Ziele. Mit einem Interview lernen wir dich kennen und schauen uns an, welche Finanzprodukte du hast.
Wir bleiben dran
Haus oder Wohnung? Kind oder Hund? Hochzeit oder Scheidung? Sekt oder Selters? Wir helfen dir mit unseren Checklisten und passenden Beratungsleitfäden!
Wir prüfen regelmäßig
Du erhältst jährlich einen Fragebogen von uns zugeschickt. Anhand des Fragebogens können wir abschätzen, ob Änderungen oder eine Beratung notwendig sind.
